· одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

· одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

· принятие решения об участии банка в других организациях в установленном порядке.

· утверждение регистратора банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительного органа банка.

В целях создания условий для эффективного управления операционным риском Совет директоров Банка:

· утверждает основные принципы управления операционным риском;

· осуществляет контроль за полнотой и периодичностью проверок службой внутреннего контроля соблюдения основных принципов управления операционным риском отдельными подразделениями и Банком в целом;

· утверждает меры по обеспечению непрерывности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, включая планы действий на случай непредвиденных обстоятельств (планы по обеспечению непрерывности и (или) восстановления финансово-хозяйственной деятельности);

· дает оценку эффективности управления операционным риском;

· контролирует за деятельность исполнительных органов Банка по управлению операционным риском.

Члены Совета директоров Банка избираются общим собранием акционеров, на срок до следующего годового общего собрания акционеров.

Заседание Совета директоров Банка созывается его председателем по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров Банка, ревизионной комиссии, Правления Банка.

Совет директоров Банка правомочен решать вынесенные на его рассмотрение вопросы, если на его заседании присутствует не менее половины его членов.

Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются большинством членов Совета директоров Банка, принимающих участие в заседании, а также заочным голосованием.

Исполнительные органы Банка

Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется Председателем Правления - единоличным исполнительным органом и Правлением - коллегиальным исполнительным органом.

Единоличный руководитель исполнительного органа - Халапсин Борис Михайлович.

Председатель Правления и члены Правления избираются Советом Директоров Банка и подотчетны ему.

Председатель Правления и члены Правления действуют на основании Устава Банка, а также внутреннего документа Банка (положения, регламента или иного документа), утверждаемого Общим собранием акционеров Банка.

Кворум для проведения заседания Правления должен составлять не менее 3\4 избранных членов Правления.

Правление Банка:

· разрабатывает внутренние документы, необходимые в ежедневной работе Банка;

· разрабатывает и утверждает программы финансово-хозяйственной деятельности Банка в рамках решений Совета директоров Банка об использовании фондов Банка;

· принимает решения по вопросам организации выполнения решений Общего собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка;

· определяет перечень сведений, составляющих коммерческую тайну Банка, порядок работы с такой информацией и ответственность за нарушение этого порядка.

· обеспечивает принятие необходимых внутренних документов, определяющих правила и процедуры управления операционным риском, в целях соблюдения основных принципов управления операционным риском, утвержденным Советом директоров Банка;

· распределяет полномочия и ответственность по управлению операционным риском между руководителями подразделений различных уровней, обеспечивает их необходимыми ресурсами, устанавливает порядок взаимодействия и представления отчетности.

Заседания ведет Председатель правления или его заместитель.

Решения Правления Банка принимаются простым большинством голосов присутствующих на его заседании членов Правления. Каждый член Правления Банка имеет один голос.

Председатель правления Банка:

· без доверенности действует от имени Банка, представляет его интересы во всех учреждениях, предприятиях и организациях всех форм собственности

· совершает сделки от имени Банка;

· утверждает штатное расписание Банка, его филиалов и представительств с фондом оплаты труда;

· принимает решения о выплатах стимулирующего характера, входящих в фонд оплаты труда;

· принимает и увольняет работников Банка в соответствии со штатным расписанием и действующим законодательством.

· Утверждает Положения о структурных подразделениях Банка и должностные инструкции сотрудников Банка, Правила внутреннего трудового распорядка и обеспечивает их соблюдение, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

· представляет Совету Банка кандидатуры своих заместителей и членов Правления для их последующего утверждения.

· Решает другие вопросы текущей деятельности.

Исполнительные органы Банка несут ответственность за достоверность информации, содержащейся в отчетности Банка.

6. Финансово-экономические показатели деятельности банка

Страницы: 1, 2, 3, 4