Визначити вид операції з векселями, що здійснюються в сучасних умовах комерційними банками:
Операції з надання грошових коштів проти врахування векселів на надання кредитів під заставу векселів
Операції з оформлення заборгованості векселями, прийняття до сплати переказних векселів, виданих до банку кредиторами, видача простих векселів кредиторами банку, видача переказних векселів на боржників банку, вексельні платежі
Операції з купівлі-продажу векселів
Операції з кредитування банком суб'єкта господарювання шляхом придбання векселя до настання строку платежу за ним з дисконтом з грошові кошти з метою одержання прибутку від погашення векселя за номінальною вартістю
Операції з інкасування векселів, доміциляція векселів, їх зберігання, купівля, продаж і обмін за дорученням клієнтів
Тема 5. Кредитні операції банків. Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредитів
Завдання для СРС:
Складіть словник за термінами понятійного апарату:
1. Товарний кредит -
2. Комерційний кредит -
3. Банківський кредит -
4. Споживчий кредит -
5. Кредитоспроможність позичальника -
6. Забезпечення зобов'язань -
7. Поточний рахунок з овердрафтом -
Тестове завдання:
Тест 1. На практиці застосовуються наступні форми кредиту:
а) короткострокові, довгострокові, середньострокові;
б) товарні, комерційні, банківські;
в) одноразові, перманентні, гарантовані;
г) бланкові, забезпечені.
Тест 2. Продаж товарів та послуг одним підприємством іншому з відстрочкою платежу це:
а) банківський кредит;
б) комерційний кредит;
в) споживчий кредит;
г) контокорентний кредит.
Тест 3. За методом надання розрізняють банківські кредити:
а) одноразові, перманентні, гарантовані;
б) поступового погашення, з погашенням одноразовим платежем, за особливими
умовами погашення, з погашенням на вимогу кредитора, з регресією платежів;
в) строкові, до запитання, прострочені, пролонговані;
г) в сферу обігу, в сферу виробництва, в сферу торгівлі.
Тест 4. За формою організації розрізняють банківські кредити:
б) двустронні, синдицировані, консорціальні;
г) в сферу обігу, в сферу виробництва, в сферу торгівлі
Тест 5.В залежності від кількості днів заборгованості розрізняють наступні види кредитів:
б) стандартні, субстандартні, під контролем, сумнівні, безнадійні;
в) забезпечені, бланкові;
Практичне завдання №1
Визначте суму погашувального платежу та відсотки, якщо кредит юридичної особи дорівнює 120 тис. грн., термін надання з 1.02.2008 р. до 1.08.2008 р. при ставці простого відсотка 25% річних, погашення боргу - в кінці терміну дії угоди, а виплата відсотків - щомісяця.
Зробіть висновок, який з способів нарахування відсотків (німецький, французький або англійський) найвигідніший для банку, який - для власника коштів.
Методика розрахунку:
Практичне завдання №2
Визначити вид кредитної лінії за наведеними ознаками:
Угода між підприємством та банком про використання протягом обумовленого терміну на визначених умовах кредиту, гранична сума якого заздалегідь обговорена. Можливість сплатити за рахунок кредиту будь-які розрахункові документи, передбачені у кредитній угоді, що укладається між підприємством та банком
Відкривається за періодичної нестачі оборотних коштів у позичальника, пов'язаних із сезонністю циклічного виробництва: нагромадження запасів товарів на складі, сільськогосподарські позики. Погашення відбувається по закінченні операційного циклу за рахунок виторгу від реалізації готової продукції.
Може бути відкрита підприємству, коли воно відчуває довготерміновий, постійний брак коштів для відновлення процесу виробництва в заданому обсязі. Термін не перевищує 1 року. Погасивши частину боргу, позичальник може отримати новий кредит в рамках встановленого ліміту за однією і тою самою угодою.
Різновид кредитної лінії, що надається в національній та іноземній валюті та відповідно до потреб клієнта може використовуватися в обсязі, що не перевищує встановлений ліміт. Погашення здійснюється автоматично шляхом зарахування коштів на поточний рахунок позичальника і закриття дебетового рахунку.
Практичне завдання №3
КБ «Арго» 1 лютого 2008 року надав короткостроковий кредит на суму 200 000 грн. КБ «Укргазбанк» під ставку 18,5% річних терміном на 9 днів на умовах сплати відсотків одночасно з поверненням кредиту по закінченню строку дії угоди.
Визначити суму процентів, що підлягає оплаті за користування кредитом.
Висновок:
Підсумки роботи студента за модулем і:
Види завдань
Отримані бали за темами
Тема №1
Тема №2
Тема №3
Тема №4
Тема №5
І модуль
Обов'язкові
Додаткові
Разом
Модуль 2. Фондові, інвестиційні, валютні та нетрадиційні операції
Тема 6. Операції банків з цінними паперами
1. Фондові операції -
2. Цінна папери -
3. Акція -
4. Облігація -
5. Казначейські облігації -
6. Депозитний (ощадний) сертифікат -
7. Компенсаційні сертифікати -
Тест 1. Діяльність по вкладенню грошових та інших активів в цінні папери, ринкова вартість яких здатна зростати та приносити банку доход у формі відсотків, дивідендів, прибутку від перепродажу та інших прямих та непрямих
доходів являє собою:
а) депозитні операції;
б) фондові операції;
в) кредитні операції;
г) валютні операції.
Тест 2. Оберіть негативні сторони участі комерційних банків в інвестиційному процесі із нижченаведених:
а) сприяння конкуренції між учасниками фондового ринку;
б) збитки банків від зміни курсової вартості цінних паперів або невдалого їх розміщення при емісії цінних паперів;
в) диверсифікує активів банку через вкладення коштів у цінні папери.
г) відповіді а) - в).
Тест 3. Документи, що засвідчують виражені в них і використовувані за допомогою пред'явлення або передання майнових прав власників стосовно особи, що їх випустила мають назву:
а) платіжні документи;
б) розрахункові документи;
в) товарні документи;
г) цінні папери.
Тест 4. Комерційні банки на ринку цінних паперів здійснюють наступні види діяльності:
а) емісійну, комерційну, інвестиційну;
б) товарну, комерційну;
в) готівкову, безготівкову;
г) фіктивну.
Тест 5. Цінний папір без встановленого терміна обертання, що засвідчує пайову участь у статутному фонді акціонерного товариства - це:
а) акція;
б) облігація;
в) депозитний сертифікат.
г) вексель.
Доповніть схему:
Тема 7. Банківські інвестиції
1. Інвестиційні операції банків -
2. Реальні інвестиції -
3. Портфель інвестиційних цінних паперів -
4. Інвестиційна політика банку -
5. Інвестиційне кредитування -
6. Реальні інвестиції -
7. Фінансові інвестиції -
Тест 1. Позикові й інвестиційні операції, котрі дозволяють кредитним установам з обороту своїх ресурсів отримувати прибуток мають назву:
а) інвестиційної діяльності;
б) валютної діяльності;
в) фондової діяльності;
г) кредитної діяльності.
Тест 2. Участь банків в інвестиційному процесі може здійснюватись за допомогою:
а) механізмів фондового ринку допомогою механізму середнього та
довгострокового кредитування;
б) операцій РЕПО;
в) операцій на відкритому ринку;
г) резервної норми.
Тест 3. Прямі банківські інвестиції можна класифікувати на:
а) інвестиції у власну діяльність та інвестиції в інші види діяльності;
б) інвестиції короткострокові, середньострокові та довгострокові;
в) інвестиції цільові та нецільові;
г) немає вірної відповіді.
Тест 4. Одні з основних видів інвестицій - це:
а) поточні;
б) капітальні інвестиції;
в) іноземні;
г) всі відповіді вірні.
Тест 5. Об'єктами банківського інвестиційного кредитування виступають:
а) будівництво, розширення, реконструкція, модернізація діючих
промислових підприємств, сільського господарства, сфери обігу тощо;
б) придбання машин, устаткування, будівель, землі;
в) науково-технічні розробки, що мають фундаментальний характер;
Заповнити таблицю:
Основні відмінності банківських інвестицій від банківських кредитів
Критерії
Банківські інвестиції
Банківські кредити
Терміни розміщення коштів
Ініціатор вкладення коштів
Рівень ризикованості
Доповнити схему:
Тема 8. Торговельні, неторговельні, міжбанківські операції банків в іноземній валюті.
1. Валютні операції -
2. Поточні неторговельні операції -
3. Операції, пов'язані з рухом капіталу -
4. Поточні торговельні операції в іноземній валюті -
5. Кореспондентські відносини -
6. Міжнародний рахунок НОСТРО -
7. Міжнародний рахунок ЛОРО -
Тест 1. Якщо підприємство здійснює експортно-імпортні операції, який рахунок йому необхідно відкрити в своїй країні:
а) Лоро,
б) Ностро
в) розподільчий,
г) Востро.
Тест 2. Банки, які мають ліцензію НБУ на здійснення валютних операцій, здійснюють свою діяльність як в Україні, так і за її межами, називаються:
а) уповноважені
б) міжрегіональні;
в) регіональні;
г) валютні
Тест 3. Документарні форми міжнародних розрахунків відрізняються від бездокументарних тим, що передбачають виконання угоди:
а) при пред'явленні в банк продавця фінансових документів,
б) при пред'явленні в банк покупця комерційних документів,
в) при пред'явленні фінансових та комерційних документів,
г) при пред'явленні будь-яких документів, що підтверджують виконання зобов'язань сторонами
Тест 4. Серед форм розрахунків між сторонами, що уклали угоду вперше, найчастіше застосовують в міжнародній практиці:
а) інкасо,
б) банківський переказ,
в) акредитив,
г) чекову форму.
Тест 5. Найбільш розповсюдженими формами передачі платіжних інструкцій іноземному банку в Україні є:
а) Система електронних платежів НБУ,
б) комунікаційна система SWIFT
в) Телексне повідомлення
г) Micro Cash Register
Визначте коефіцієнт прибутковості операції від розміщення коштів в інвалюті та порівняйте його з рівнем процентної ставки по депозитах; якщо кошти, отримані від продажу інвалюти - 3800 грн., ресурси вкладені в покупку інвалюти - 3550 грн., період з моменту придбання інвалюти до моменту продажу - 80 дні, діє процентна ставка по депозитах у національній валюті - 18% річних.
Методика
Розрахунок
Висновок
Визначити переваги та недоліки акредитивної форми розрахунків:
Переваги для продавця
Переваги для покупця
Визначте основні форми міжнародних розрахунків:
Тема 9. Операції з надання банківських послуг
1. Розрахунково-касове обслуговування клієнтів -
2. Консультаційні послуги -
3. Банківські гарантії та поруки -
4. Комісійні послуги -
5. Трастові послуги -
6. Агентські послуги -
7. Депозитарні послуги -
Тестове завдання
Тест 1. До нетрадиційних операцій та послуг банків належать:
а) факторинг, лізинг, форфейтинг;
б) кредитування, залучення коштів;
в) фондові та розрахунково-касові;
г) перерахування коштів.
Тест 2. Комісійні та трастові послуги банку належать до:
а) процентних,
б) не процентних,
в) традиційних,
г) нетрадиційних
Тест 3. В чому полягає принципова різниця між фінансовим лізингом та комерційним кредитом?
a) комерційний кредит має короткостроковий характер, а фінансовий лізинг передбачає довгострокову оренду,
б) комерційний кредит передбачає відстрочку платежу на визначений час, а за угодою лізингу необхідно вносити періодичні платежі,
в) комерційний кредит, як правило, надає товаровиробник, а обладнання в лізинг - лізингодавець, який не обов'язково являється виробником,
г) відповіді а) - в)
Тест 4. Форфейтингові операції супроводжуються:
а) передачею в банк фінансових документів по угоді,
б) передачею в банк комерційних документів по угоді,
в) передачею в банк векселів та інших цінних паперів для виконання угоди,
г) послугами нетоварного характеру
Тест 5. Факторингові операції передбачають:
а) надання кредиту фактором для придбання матеріальних цінностей,
б) інкасування дебіторської заборгованості;
в) надання товару з відстрочкою платежу;
г) зарахування коштів на депонований рахунок.
Наведіть відмінності лізингових, факторингових, форфейтингових та трастових операцій:
Вид операції
Предмет угоди
Учасники угоди
Переваги угоди для клієнта
Недоліки угоди для клієнта
Лізинг
Факторинг
Форфейтинг
Трастові операції
Підсумки роботи студента за модулем ІІ:
Отримані бали за модулем
Тема №6
Тема №7
Тема №8
Тема №9
ІІ модуль
Страницы: 1, 2
